新NISAが始まってからと言うものテレビCMやYoutubeの広告、電車の広告にいたるまで、投資を進める広告であふれています。また、友人・知人からも投資を勧められたことはないでしょうか？何故そこまでみんなが投資を勧めるのか気になりませんか？
投資をする理由は多岐にわたりますが、主に個人の財産増加、将来の安定確保、そして経済的自由の実現に関連しています。以下に、なぜ多くの人が投資を行うのか、その主な理由を詳しく説明します。
資産の増加とインフレーションへの対策
投資は、時間とともにお金の価値を増やす効果的な手段です。日本では銀行金利が非常に低いため、単にお金を銀行口座に預けておくだけでは、この所のインフレーションによる購買力の低下を避けることはできません。適切な投資によって得られるリターンは、インフレーションの影響を上回り、実質的な資産価値の増加に繋がります。
将来への備え
人生には予測不可能な出来事が多々あります。退職後の生活資金、子どもの教育費、緊急事態への備えなど、将来に対する財政的な準備は非常に重要です。投資を通じて資産を増やし、これらの将来のニーズに備えることができます。
経済的自由の実現(FIRE)
多くの人々にとって、経済的自由(FIRE)は重要な目標の一つです。これは、お金に縛られることなく、自分の選択で生活が送れる状態を意味します。十分な投資収入があれば、働く場所や時間、さらには働くかどうかを選ぶ自由が得られます。
社会的・倫理的な影響
近年、社会的責任投資（SRI）や環境、社会、企業統治（ESG）への関心が高まっています。投資を通じて、環境保護や社会正義の促進など、個人の価値観に沿った社会的影響を与えることができます。
教育と自己成長
投資は金融知識を深め、経済や市場について学ぶ良い機会を提供します。投資を行う過程で、リスク管理、経済トレンドの分析、意思決定スキルなど、多くの重要なスキルを身につけることができます。
投資は単にお金を増やす手段以上のものです。それは個人の将来の安定、家族の幸福、さらには社会への貢献にも繋がります。しかし、投資にはリスクが伴うため、自己の財務状況、リスク許容度、投資目的を十分に理解し、慎重に計画を立てることが重要です。
おまけ
果樹園を育てるたとえ話
投資を果樹園にたとえてみました。わかりやすいといいのですが…。
あなたは庭に果樹園を作ることに決めました。最初に、どんな果物の木を植えるかを選びます。これは、株式、債券、不動産など、どのような投資商品に資金を投じるかを決めることに相当します。
- 木の選択: リンゴ、オレンジ、桃など、さまざまな木から選べます。それぞれの木は、成長速度、収穫量、手入れの難易度が異なります。これは、各投資商品が持つリターンの期待値、リスク、管理の必要性に似ています。
- 土地の準備と植え付け: 土地を耕し、苗木を植えます。この段階は、資金を投資し、ポートフォリオを構築することに対応します。
- 成長の待ち時間: 植えたばかりの苗木からすぐに果物が得られるわけではありません。水やりや肥料、害虫駆除など、根気強くケアを続けなければなりません。これは、投資が時間を要するプロセスであること、そして定期的なポートフォリオの見直しや調整が必要であることを示しています。
- 収穫: 時間が経ち、木が成長すると、ついに果実を収穫できます。これは、投資からのリターンを享受する段階に相当します。
- 多様性の重要性: 果樹園に一種類の木だけを植えると、その木が病気になったり、その年の気候に適さなかったりしたときのリスクが高まります。様々な種類の木を植えることで、リスクを分散できます。これは、投資における分散投資の原則と同じです。
このたとえ話は、投資が時間と忍耐を要し、リスク管理が重要であること、そして長期的な視点で成長を見守る必要があることを示しています。また、様々な投資商品に分散して投資することの重要性も示唆しています。
